16. Порядок и этапы создания коммерческих банков. Документы, завершающие отдельные этапы PDF Печать
Банковское право - Шпаргалка по банковскому праву (А.В. Приходько)

16. Порядок и этапы создания коммерческих банков. Документы, завершающие отдельные этапы

Порядок создания банка включает в себя этапы:
1) учредители направляют в Банк России запрос о предварительном согласовании наименования организации;
2) подписание учредительного договора.
Учредителем банка может быть юридическое и физическое лицо.
Юридическое лицо должно:
– иметь устойчивое финансовое положение;
– иметь достаточно средств для внесения в уставный капитал банка;
– действовать в течение 3 лет;
– выполнять обязательства перед бюджетами;
3) не позднее чем через 1 месяц после подписания учредительного договора учредители должны представить в территориальное учреждение ЦБ документы:
– заявление с ходатайством о госрегистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
– учредительные документы;
– протокол собрания учредителей;
– свидетельство об уплате госпошлины;
– копии свидетельств о госрегистрации учредителей юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, подтверждения органами налоговой службы РФ выполнения учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетами;
– декларации о доходах учредителей – физических лиц, заверенные органами налоговой службы РФ;
– анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
4) при отсутствии замечаний территориальное учреждение ЦБ направляет в ЦБ положительное заключение с документами, представленными учредителями банка;
5) ЦБ рассматривает документы и принимает решение о государственной регистрации кредитной организации;
ЦБ вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации из-за:
– несоответствия квалификационным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и (или) главного бухгалтера;
– неудовлетворительное финансовое положение учредителей или невыполнение ими своих обязательств перед бюджетами за последние 3 года;
– несоответствие документов, поданных для получения лицензии, закону;
6) при принятии положительного решения о государственной регистрации кредитной организации ЦБ:
– подписывает свидетельство о госрегистрации;
– открывает счет для оплаты учредителями уставного капитала;
7) территориальное учреждение ЦБ, получив копию свидетельства о регистрации кредитной организации, направляет учредителям уведомление с указанием корреспондентского счета, открываемого для оплаты 100 % уставного капитала;
8) после оплаты уставного капитала кредитная организация в течение 1 месяца обязана представить в территориальное учреждение ЦБ документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты уставного капитала;
9) территориальное учреждение ЦБ проверяет правомерность оплаты уставного капитала. Подтверждение правомерной оплаты уставного капитала является основанием выдачи лицензии;
10) после получения заключения о правомерности оплаты уставного капитала ЦБ направляет территориальному учреждению два экземпляра лицензии на осуществление кредитной организацией банковских операций.
С момента получения лицензии кредитная организация получает право заниматься банковской деятельностью и считается созданной.